Le dossier attend six pièces, pas votre analyse

Droplana est un portail de documents clients pour les entreprises de services professionnels. Chacun de vos clients dispose de son propre portail privé et permanent pour l'échange de documents dans les deux sens. Basé et hébergé dans l'UE, conçu avec la protection des données à l'esprit, pour des entreprises du monde entier. Listes de contrôle de documents, commentaires par fichier et signature de PDF dans le navigateur. Aucune inscription requise pour vos clients.

Pour les courtiers en crédit et en prêt immobilier, cela veut dire un endroit par emprunteur où arrivent bulletins de salaire, relevés et pièces d'identité, et d'où repartent offres et courriers de la banque.

Essayez une demande de crédit avec un relevé incomplet

Créez le portail d’un demandeur et adaptez la liste aux pièces réellement nécessaires. Le demandeur peut déposer les fichiers depuis son téléphone ou photographier un document papier lisible.

Liste du produit avec une demande fictive. Elle ne représente pas les exigences d’un prêteur.

Liste de départ à adapter à la demande

• Relevé bancaire, toutes les pages et la période demandée
• Justificatifs de revenus récents
• Documents du bien immobilier nécessaires à votre étude

Merci de déposer les relevés complets, y compris les pages sans opération. Une photo doit montrer la page entière et rester lisible.

Le courtier constate que la page 2 manque et demande une nouvelle copie complète. Données fictives dans le produit en français.

La liste vous aide à suivre les dépôts ; vous vérifiez le contenu. Droplana n’analyse pas la solvabilité, ne vérifie pas l’identité et ne transmet pas de dossier à un prêteur. Il n’existe pas de connecteur vers un logiciel de courtage ou un système bancaire.

Pour des coemprunteurs, plusieurs adresses rattachées au même client ouvrent le même portail. Il n’y a pas de permissions distinctes par demandeur ou par document : vérifiez que cet accès partagé convient avant de déposer les pièces.

Comment se déroule un dossier dans Droplana

1. Demandez les pièces. Ajoutez le client et la liste. Le client dépose depuis un ordinateur ou photographie le papier avec son téléphone.

2. Contrôlez. Marquez chaque fichier comme « Approuvé » ou « Rejeté », et pour un fichier rejeté, indiquez dans un commentaire ce qui ne va pas, par exemple « relevé de plus de trois mois ». Le fichier reste dans le portail, et le client voit le commentaire à côté.

3. Obtenez la signature. Pour un mandat ou une attestation, le client utilise la signature de PDF dans le navigateur. Droplana enregistre qui a signé et quand, avec un identifiant de vérification et un QR code que chacun peut contrôler. Avant de signer, le client doit avoir confirmé son adresse e-mail ou s'être connecté avec Google ou Microsoft. Il peut aussi déposer ou photographier un exemplaire signé sur papier.

4. Renvoyez l'offre. L'offre va dans le même portail. Si le dossier est questionné des semaines plus tard, vous savez tous les deux où chercher.

Pensé pour un cabinet, pas seulement pour une personne

• Places d'équipe. Practice inclut 5 places et Studio une équipe illimitée, titulaire compris. Collègues et assistants travaillent depuis le même tableau de bord.
• Journal d'activité. Le titulaire du compte peut consulter et exporter (CSV) depuis Compte → Activité les connexions, visites du portail, dépôts, téléchargements, suppressions, commentaires et validations.
• Votre logo. Sur tous les forfaits, votre logo apparaît dans le tableau de bord et dans chaque portail client.
• Prix fixe. Clients illimités sur tous les forfaits payants, sans frais par client.

RGPD et données financières sensibles

Les demandes de prêt concentrent beaucoup de données personnelles : revenus, coordonnées bancaires, pièces d'identité, adresse. Le courtier est responsable du traitement. Si vous utilisez l'outil d'un tiers pour collecter ou stocker ces documents, cet outil est sous-traitant, et l'article 28 du RGPD impose un accord de traitement des données.

• Stocké en Allemagne. Fichiers, commentaires et métadonnées sont stockés uniquement sur l'infrastructure Hetzner en Allemagne, chiffrés au repos avec une clé dérivée pour chaque fichier.
• DPA sur tous les forfaits. L'accord de traitement des données s'applique à tous les forfaits, et Practice et Studio incluent un exemplaire contresigné.
• Société européenne. Droplana est exploité par Ubique d.o.o. à Zagreb, en Croatie. Votre relation contractuelle est avec une entité soumise au droit de l'UE.
• Prestataires européens. Stockage chez Hetzner (Allemagne), envoi d'e-mails par Brevo (France), paiements par Creem (Estonie). Les prestataires e-mail et paiement ne reçoivent pas le contenu des fichiers.

La page sécurité (en anglais) décrit le chiffrement et le contrôle d'accès, y compris leurs limites.

Droplana est disponible en français, allemand, anglais, espagnol et italien. Chaque écran, message d’erreur et e-mail s’affiche dans la langue de la personne qui le lit, pour vous comme pour vos clients.

Quand Droplana n'est pas le bon choix

• Il vous faut un CRM, un suivi de dossiers ou un envoi direct aux banques. Droplana n'a pas de connecteur vers ces outils. Un assistant IA ou un outil d'automatisation peut se connecter par le serveur MCP, sur les métadonnées seulement, et des webhooks sortants signalent chaque dépôt ou chaque liste terminée.
• La plupart de vos documents exigent une signature électronique qualifiée.
• Vous voulez un formulaire de demande à remplir par le client. Droplana collecte des fichiers, pas des réponses de formulaire.

Si vous comparez les portails clients en général, notre guide des logiciels de portail client explique quoi regarder.

Questions des courtiers

Accès et conservation

Aucun compte ni mot de passe à créer. Par défaut, le client vérifie son adresse e-mail sur un nouvel appareil. Une fois l’adresse confirmée, le navigateur est reconnu pendant 90 jours. Vous pouvez révoquer son accès immédiatement.

Sur Free, chaque fichier est supprimé 180 jours après son dépôt. Sur les forfaits payants, il n’y a pas de suppression automatique liée à l’âge du fichier tant que le forfait reste actif. Vos suppressions et dates d’expiration restent applicables. Prévoyez votre archivage séparément.

Le portail est organisé par client. Les membres de votre équipe travaillent dans un tableau de bord partagé ; il n’y a pas de droits distincts par dossier, mission ou document. Plusieurs adresses e-mail rattachées au même client donnent accès au même portail.

Des prix simples (ou commencez gratuitement)

Avec Free, chaque fichier expire 180 jours après son dépôt. Vos clients et leur accès restent actifs, vous pouvez donc continuer à partager de nouveaux fichiers. Les forfaits payants actifs n’imposent pas de durée de conservation. Les dates d’expiration, suppressions et règles de résiliation s’appliquent toujours ; une adresse de portail permanente ne garantit pas la disponibilité permanente des fichiers. Vous êtes inclus dans la taille de l’équipe. Aucun frais de configuration ni dépassement facturé automatiquement. Prix hors taxes applicables.

Autres secteurs

Choisissez un autre exemple de documents à échanger : pièces comptables, contrat et annexes, brief et proposition, rapport de conseil ou demande de crédit.