Le dossier attend six pièces, pas votre analyse

Droplana est un portail de documents clients pour les entreprises de services professionnels. Pour les courtiers en crédit et les conseillers financiers, cela signifie un portail privé et permanent par client - pour collecter les pièces sensibles et renvoyer offres et décisions. Échange dans les deux sens, sans compte client.

Pourquoi la collecte est le vrai goulot d'étranglement

Un dossier de financement ne bloque presque jamais sur l'analyse. Il bloque sur les pièces. Le schéma est familier :

• Vous envoyez une liste. Le client envoie un bulletin aujourd'hui, un relevé trois jours plus tard, et oublie complètement la pièce d'identité.
• Les documents arrivent en photos floues par messagerie, dans le désordre, sans trace de qui a envoyé quoi ni quand.
• L'autorisation signée revient en scan de scan, ou le client annonce qu'il la transmettra plus tard.
• Multipliez par un portefeuille entier et la relance devient l'essentiel du travail.

La liste de documents règle précisément ce point. Vous la définissez une fois par client - bulletins, relevés, pièce d'identité, justificatif de domicile, ce que le dossier exige - directement dans son portail. Le client ouvre son lien et voit ce qui manque et ce qui est déjà arrivé. Vous ne remontez plus un fil d'e-mails pour vérifier si le deuxième relevé est bien parvenu.

Pour un panorama complet de ce qu'est un portail client et comment l'évaluer, voir notre guide des portails clients.

Pourquoi les courtiers utilisent Droplana

Une réception ordonnée, pas une boîte à trier

Chaque client a son portail pour tout ce dont vous avez besoin. Vous voyez l'ensemble au même endroit, par client, au lieu de chercher des pièces jointes dans des dizaines de fils pendant un mois chargé.

Le téléphone est le scanner

Peu de clients possèdent un scanner, et cet unique obstacle bloque la collecte. Le bouton Prendre une photo le supprime : le client vise le document et c'est dans le portail. La plupart s'en servent sans aucune explication.

Signatures dans le navigateur, ou sur papier

Quand vous avez besoin d'une autorisation signée, le client la signe dans son portail - saisir, dessiner ou téléverser, sans imprimante. Le document est classé sous son nom, horodaté, avec un identifiant de vérification que chacun peut contrôler. S'il a déjà signé sur papier, il en dépose simplement une photo.

Un dossier propre par client

Le portail contient tout l'échange : les pièces entrantes, l'offre sortante, des commentaires par fichier pour le contexte. Si un dossier est questionné des semaines plus tard, chacun sait où regarder.

Conçu pour des données financières sensibles

Un dossier de financement concentre données personnelles et financières. Tout reste sur une infrastructure européenne avec un DPA disponible - pas sur un espace hébergé aux États-Unis où les données peuvent se trouver hors juridiction européenne. Notre page sécurité détaille le chiffrement et le contrôle d'accès.

RGPD et données financières sensibles

Un dossier de crédit contient une forte concentration de données personnelles : revenus, coordonnées bancaires, identifiants officiels, justificatif de domicile. Ce sont des données personnelles au sens du RGPD, et le courtier en est responsable de traitement. Lorsque vous utilisez un outil tiers pour les collecter ou les stocker, cet outil est sous-traitant, et l'article 28 du RGPD impose un accord de sous-traitance.

Comment Droplana traite cela

• Stockage dans l'UE, de bout en bout. Tous les fichiers et données sont stockés chez Hetzner en Allemagne, chiffrés au repos, et ne quittent pas l'UE. Les objets portent des identifiants aléatoires opaques, jamais le nom d'un client, d'un fichier ou de son contenu, et ne sont jamais exposés sur l'internet public.
• Chiffrement par client. Les fichiers de chaque client sont chiffrés avec une clé dérivée spécifiquement pour lui. Cela protège contre une compromission de la plateforme de stockage. Cela ne protège pas contre une compromission du serveur applicatif lui-même, où la clé maîtresse se trouve à côté des identifiants de stockage - nous préférons le dire clairement plutôt que de laisser entendre davantage.
• DPA sur toutes les formules, contresigné sur Practice et Studio.
• Sous-traitants européens. Stockage chez Hetzner (Allemagne), envoi d'e-mails chez Brevo (France), paiements chez Creem (Estonie). Les prestataires d'e-mail et de paiement ne reçoivent jamais le contenu des fichiers.
• Trois niveaux de sécurité. Les nouveaux comptes sont en Strict par défaut : le client vérifie par e-mail à chaque nouvel appareil. Contrôlé n'autorise que les liens uniques ou par e-mail. Souple autorise en plus les liens permanents - pour des pièces financières c'est en général le mauvais choix, et c'est une option à activer, pas un réglage par défaut.

Les courtiers travaillant aux côtés de cabinets comptables retrouvent la même couche documentaire propre sur l'ensemble de leurs dossiers.

Ce que Droplana ne fait pas

• Ce n'est ni un CRM ni un logiciel de courtage. Pas de pipeline, pas de gestion de dossiers, pas de suivi des commissions.
• Aucune intégration et aucune API publique. Rien ne se synchronise automatiquement avec votre back-office.
• Pas de signature électronique qualifiée. La signature dans le navigateur enregistre qui a signé, quand et depuis où, avec une page de vérification publique - mais sans certificat ni vérification d'identité au-delà de la connexion.
• Pas d'archivage longue durée. Le stockage est plafonné par formule, sans facturation de dépassement : à la limite, les nouveaux dépôts sont bloqués et les fichiers existants restent accessibles.

FAQ rapide

Les clients peuvent-ils me déposer leurs pièces ? Oui, c'est l'usage principal - bulletins, relevés, pièce d'identité, justificatif de domicile et documents signés, directement dans le portail privé de chaque client.

Un client peut-il photographier avec son téléphone ? Oui. Le bouton Prendre une photo ouvre l'appareil photo dans le portail. Aucun scanner, aucune application.

Mes clients doivent-ils créer un compte ? Non. Ni compte ni mot de passe. Un lien, confirmé par lien magique par e-mail ou avec un compte Google ou Microsoft existant. L'appareil est reconnu pendant 90 jours.

Droplana est-il conforme au RGPD ? Droplana est hébergé dans l'UE et aligné sur le RGPD : toutes les données sont en Allemagne, l'exploitant est une société de l'UE, et un DPA est disponible, comme l'exige l'article 28. La conformité globale de votre activité dépend de plus que d'un seul outil.

Combien cela coûte-t-il avec beaucoup de clients ? La même chose qu'avec peu. Toutes les formules payantes incluent un nombre illimité de clients : Solo 19 EUR par mois avec 50 Go, Practice 49 EUR avec 250 Go et 5 sièges, Studio 99 EUR avec 1 To et 15 sièges, hors taxes. Le paiement annuel équivaut à dix mois.

Nos tarifs simples (ou commencez gratuitement)

Storage levels and team seats scale with your plan.
Security, per-client encryption, isolation, in-browser PDF signing, and data export are the same on every plan.
No per-client fees. Tax calculated by Creem at checkout.