El expediente no espera tu análisis. Espera seis papeles

Droplana es un portal de documentos para clientes de empresas de servicios profesionales. Para intermediarios hipotecarios y asesores financieros significa un portal privado y permanente por cliente: para recoger documentación sensible y devolver ofertas y decisiones. Intercambio en ambos sentidos, sin cuenta de cliente.

Por qué la documentación es el cuello de botella real

Una solicitud de hipoteca rara vez se atasca en los números. Se atasca en los papeles. El patrón le resulta familiar a cualquier intermediario:

• Envías una lista. El cliente manda hoy una nómina, tres días después un extracto y se olvida del DNI por completo.
• Los documentos llegan como fotos borrosas por mensajería, sin orden, sin constancia de quién envió qué ni cuándo.
• La autorización firmada vuelve como escaneo de un escaneo, o el cliente dice que la enviará más adelante.
• Multiplícalo por una cartera entera y perseguir documentos se convierte en la mayor parte del trabajo.

La lista de documentos es lo que realmente lo resuelve. La defines una vez por cliente (nóminas, extractos, DNI, justificante de domicilio, lo que exija el caso) directamente en su portal. El cliente abre su enlace y ve exactamente qué falta y qué ya ha llegado. Dejas de recorrer un hilo de correo para recordar si el segundo extracto llegó o no.

Para una visión completa de qué es un portal de clientes y cómo evaluarlo, consulta nuestra guía de portales de clientes.

Por qué los intermediarios usan Droplana

Entrada ordenada, no una bandeja que clasificar

Cada cliente tiene su portal para todo lo que necesitas. Lo ves en un solo sitio, por cliente, en lugar de buscar adjuntos entre decenas de hilos de correo en un mes cargado.

El móvil es el escáner

Casi ningún cliente tiene escáner, y ese único obstáculo es el que frena la recogida. El botón Hacer foto lo elimina: el cliente apunta el móvil al documento y ya está en el portal. La mayoría lo usa sin ninguna instrucción.

Firmas en el navegador o en papel

Cuando necesitas una autorización firmada, el cliente firma en su portal: escribir, dibujar o subir una firma, sin imprimir. Queda bajo su nombre, con sello de tiempo y un identificador de verificación que cualquiera puede comprobar. Si ya la firmó en papel, sube una foto y listo.

Un expediente limpio por cliente

El portal contiene todo el intercambio: documentos que entran, oferta que sale, comentarios por archivo para el contexto. Si semanas después alguien cuestiona el expediente, ambos sabéis dónde mirar.

Pensado para datos financieros sensibles

Un expediente hipotecario concentra datos personales y financieros. Todo permanece en infraestructura de la UE con contrato de encargado disponible, no en una unidad alojada en Estados Unidos donde los datos pueden quedar fuera de la jurisdicción europea. Nuestra página de seguridad detalla el cifrado y el control de acceso.

RGPD y datos financieros sensibles

Una solicitud de hipoteca concentra datos personales: ingresos, datos bancarios, identificación oficial y domicilio. Son datos personales conforme al RGPD, y el intermediario actúa como responsable del tratamiento. Cuando usas una herramienta de un tercero para recogerlos o almacenarlos, esa herramienta es encargada del tratamiento, y el artículo 28 del RGPD exige un contrato de encargado.

Cómo lo gestiona Droplana

• Almacenamiento en la UE, de extremo a extremo. Todos los archivos y datos se guardan en Hetzner en Alemania, cifrados en reposo, y no salen de la UE. Los objetos llevan identificadores aleatorios opacos, nunca el nombre de un cliente, de un archivo ni de su contenido, y nunca están expuestos en internet.
• Cifrado por cliente. Los archivos de cada cliente se cifran con una clave derivada específicamente para él. Esto protege frente a una brecha en la plataforma de almacenamiento. No protege frente a un compromiso del propio servidor de aplicación, donde la clave maestra convive con las credenciales de almacenamiento: preferimos decirlo con claridad antes que insinuar más de lo que es cierto.
• Contrato de encargado en todos los planes, firmado por ambas partes en Practice y Studio.
• Subencargados en la UE. Almacenamiento en Hetzner (Alemania), envío de correo en Brevo (Francia), pagos en Creem (Estonia). Los proveedores de correo y pagos nunca reciben el contenido de los archivos.
• Tres niveles de seguridad. Las cuentas nuevas están en Estricto por defecto: el cliente verifica por correo en cada dispositivo nuevo. Controlado admite solo enlaces de un solo uso o por correo. Relajado admite además enlaces permanentes, que para documentación financiera suele ser la opción equivocada, y es una elección voluntaria, no la configuración por defecto.

Los intermediarios que trabajan junto a despachos de contabilidad obtienen la misma capa documental limpia en todos sus expedientes.

Dónde Droplana no es la respuesta

• No es un CRM ni un software de intermediación. Sin embudo comercial, sin gestión de expedientes, sin control de comisiones.
• Sin integraciones y sin API pública. Nada se sincroniza automáticamente con tu back office.
• No es firma electrónica cualificada. La firma en el navegador registra quién firmó, cuándo y desde dónde, con página de verificación pública, pero sin certificado ni verificación de identidad más allá del inicio de sesión.
• No es almacenamiento de archivo a largo plazo. El almacenamiento está limitado por plan y no hay facturación por exceso: al llegar al límite se bloquean las subidas nuevas y los archivos existentes siguen accesibles.

Preguntas frecuentes

¿Pueden los clientes subirme documentos? Sí, es el uso principal: nóminas, extractos, DNI, justificante de domicilio y documentos firmados, directamente al portal privado de cada cliente.

¿Puede un cliente fotografiar con el móvil? Sí. El botón Hacer foto abre la cámara dentro del portal. Sin escáner y sin aplicaciones.

¿Necesitan mis clientes una cuenta? No. Ni cuenta ni contraseña. Un enlace, confirmado con enlace mágico por correo o con una cuenta de Google o Microsoft que ya tengan. El dispositivo queda recordado 90 días.

¿Cumple Droplana el RGPD? Droplana está alojado en la UE y alineado con el RGPD: todos los datos están en Alemania, lo opera una empresa de la UE y hay contrato de encargado disponible, exigido por el artículo 28. Que el tratamiento de tu negocio sea conforme en su conjunto depende de más que de una herramienta.

¿Cuánto cuesta con muchos clientes? Lo mismo que con pocos. Todos los planes de pago incluyen clientes ilimitados: Solo 19 EUR al mes con 50 GB, Practice 49 EUR con 250 GB y 5 asientos, Studio 99 EUR con 1 TB y 15 asientos, más impuestos. El pago anual equivale a diez meses.

Nuestros precios sencillos (o empieza gratis)

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Security, per-client encryption, isolation, in-browser PDF signing, and data export are the same on every plan.
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