La pratica non aspetta l'analisi. Aspetta sei documenti

Droplana è un portale documenti per clienti di aziende di servizi professionali. Per mediatori creditizi e consulenti finanziari significa un portale privato e permanente per ogni cliente: per raccogliere documentazione sensibile e rimandare offerte e decisioni. Scambio in entrambe le direzioni, senza account cliente.

Perché la raccolta documenti è il vero collo di bottiglia

Una pratica di finanziamento raramente si blocca sui numeri. Si blocca sui documenti. Lo schema è familiare a qualsiasi mediatore:

• Mandi un elenco. Il cliente invia oggi una busta paga, tre giorni dopo un estratto conto, e dimentica del tutto il documento d'identità.
• I documenti arrivano come foto sfocate via messaggistica, senza ordine, senza traccia di chi ha mandato cosa e quando.
• L'autorizzazione firmata torna come scansione di una scansione, oppure il cliente dice che la manderà più avanti.
• Moltiplicato su un intero portafoglio, sollecitare documenti diventa la parte principale del lavoro.

La checklist documentale risolve esattamente questo. La imposti una volta per cliente - buste paga, estratti conto, documento d'identità, prova di residenza, quello che la pratica richiede - direttamente nel suo portale. Il cliente apre il link e vede cosa manca e cosa è già arrivato. Non devi più risalire un thread di email per ricordare se il secondo estratto conto è arrivato.

Per un quadro completo di cosa sia un portale clienti e come valutarlo, vedi la nostra guida ai portali clienti.

Perché i mediatori usano Droplana

Ingresso ordinato, non una casella da smistare

Ogni cliente ha il proprio portale per tutto ciò che ti serve. Vedi tutto in un posto solo, per cliente, invece di cercare allegati in decine di thread durante un mese pieno.

Il telefono è lo scanner

Quasi nessun cliente possiede uno scanner, e proprio questo ostacolo blocca la raccolta. Il pulsante Scatta foto lo elimina: il cliente inquadra il documento ed è nel portale. La maggior parte lo usa senza alcuna istruzione.

Firme nel browser o su carta

Quando serve un'autorizzazione firmata, il cliente firma nel proprio portale: digitare, disegnare o caricare, senza stampare. Resta sotto il suo nome, con marca temporale e un ID di verifica che chiunque può controllare. Se ha già firmato su carta, ne carica semplicemente una foto.

Una pratica pulita per cliente

Il portale contiene l'intero scambio: documenti in entrata, offerta in uscita, commenti per file come contesto. Se settimane dopo qualcuno solleva una domanda sulla pratica, entrambi sapete dove guardare.

Pensato per dati finanziari sensibili

Una pratica di finanziamento concentra dati personali e finanziari. Tutto resta su infrastruttura UE con DPA disponibile, non su un'unità ospitata negli Stati Uniti dove i dati possono trovarsi fuori dalla giurisdizione europea. La nostra pagina sicurezza descrive cifratura e controllo degli accessi nel dettaglio.

GDPR e dati finanziari sensibili

Una richiesta di mutuo concentra dati personali: reddito, coordinate bancarie, identificativi ufficiali, residenza. Sono dati personali ai sensi del GDPR, e il mediatore è titolare del trattamento. Quando usi uno strumento di terzi per raccoglierli o conservarli, quello strumento è responsabile del trattamento, e l'articolo 28 del GDPR richiede un accordo sul trattamento dei dati.

Come lo gestisce Droplana

• Conservazione nell'UE, end to end. Tutti i file e i dati sono conservati presso Hetzner in Germania, cifrati a riposo, e non lasciano l'UE. Gli oggetti hanno identificatori casuali opachi, mai il nome di un cliente, di un file o del suo contenuto, e non sono mai esposti su internet pubblico.
• Cifratura per cliente. I file di ogni cliente sono cifrati con una chiave derivata specificamente per lui. Questo protegge da una violazione della piattaforma di archiviazione. Non protegge da una compromissione del server applicativo stesso, dove la chiave principale si trova accanto alle credenziali di archiviazione: preferiamo dirlo chiaramente piuttosto che lasciare intendere di più.
• DPA su tutti i piani, controfirmato su Practice e Studio.
• Sub-responsabili nell'UE. Archiviazione con Hetzner (Germania), invio email con Brevo (Francia), pagamenti con Creem (Estonia). I fornitori di email e pagamenti non ricevono mai il contenuto dei file.
• Tre livelli di sicurezza. I nuovi account sono su Strict per impostazione predefinita: il cliente verifica via email a ogni nuovo dispositivo. Controlled consente solo link monouso o via email. Relaxed consente anche link permanenti, che per documentazione finanziaria è di solito la scelta sbagliata, ed è un'opzione da attivare, non l'impostazione predefinita.

I mediatori che lavorano accanto a studi di contabilità ritrovano lo stesso livello documentale pulito su tutte le pratiche.

Dove Droplana non è la risposta

• Non è un CRM né un software di mediazione. Nessuna pipeline, nessuna gestione pratiche, nessun calcolo provvigioni.
• Nessuna integrazione e nessuna API pubblica. Nulla si sincronizza automaticamente con il tuo back office.
• Non è firma elettronica qualificata. La firma nel browser registra chi ha firmato, quando e da dove, con pagina di verifica pubblica, ma senza certificato e senza verifica dell'identità oltre l'accesso.
• Non è archiviazione a lungo termine. Lo spazio è limitato per piano e non c'è fatturazione per eccedenza: al limite i nuovi caricamenti si bloccano e i file esistenti restano accessibili.

FAQ rapide

I clienti possono caricarmi i documenti? Sì, è l'uso principale: buste paga, estratti conto, documento d'identità, prova di residenza e moduli firmati, direttamente nel portale privato di ogni cliente.

Un cliente può fotografare con il telefono? Sì. Il pulsante Scatta foto apre la fotocamera dentro il portale. Nessuno scanner, nessuna app.

I miei clienti hanno bisogno di un account? No. Nessun account, nessuna password. Un link, confermato con magic link via email o con un account Google o Microsoft che già hanno. Il dispositivo viene ricordato per 90 giorni.

Droplana è conforme al GDPR? Droplana è ospitato nell'UE e allineato al GDPR: tutti i dati sono in Germania, è gestito da una società dell'UE ed è disponibile un DPA, richiesto dall'articolo 28. La conformità complessiva della tua attività dipende da più di un singolo strumento.

Quanto costa con molti clienti? Come con pochi. Tutti i piani a pagamento includono clienti illimitati: Solo 19 EUR al mese con 50 GB, Practice 49 EUR con 250 GB e 5 postazioni, Studio 99 EUR con 1 TB e 15 postazioni, più imposte. Il pagamento annuale equivale a dieci mesi.

I nostri prezzi semplici (o inizia gratis)

Storage levels and team seats scale with your plan.
Security, per-client encryption, isolation, in-browser PDF signing, and data export are the same on every plan.
No per-client fees. Tax calculated by Creem at checkout.