La pratica non aspetta l'analisi. Aspetta sei documenti

Droplana è un portale documenti per clienti di aziende di servizi professionali. Ogni tuo cliente ha un proprio portale privato e permanente per lo scambio di documenti in entrambe le direzioni. Con sede e hosting nell'UE, pensato per la protezione dei dati, per aziende di tutto il mondo. Checklist dei documenti, commenti per file e firma PDF nel browser. Nessuna registrazione richiesta ai clienti.

Per mediatori creditizi e consulenti del credito, significa un posto per richiedente dove arrivano buste paga, estratti conto e documenti d'identità, ed escono offerte e lettere della banca.

Prova una richiesta di mutuo con un estratto incompleto

Crea il portale di un richiedente e adatta la checklist ai documenti effettivamente necessari. Il richiedente può caricare i file dal telefono o fotografare un documento cartaceo in modo leggibile.

Checklist del prodotto con una richiesta fittizia. Non rappresenta i requisiti di una banca.

Elenco iniziale da adattare alla richiesta

• Estratto conto, tutte le pagine e il periodo richiesto
• Documenti di reddito recenti
• Documentazione dell’immobile necessaria alla tua valutazione

Carica gli estratti conto completi, comprese le pagine senza movimenti. Le foto devono mostrare la pagina intera ed essere leggibili.

Il mediatore rileva che manca la pagina 2 e chiede una nuova copia completa. Dati fittizi nel prodotto in italiano.

La checklist ti aiuta a seguire i caricamenti; il contenuto lo controlli tu. Droplana non valuta il merito creditizio, non verifica l’identità e non invia pratiche alle banche. Non esiste un connettore con gestionali di mediazione o sistemi bancari.

Per più richiedenti, gli indirizzi associati allo stesso cliente aprono lo stesso portale. Non ci sono permessi distinti per richiedente o documento: verifica che questo accesso condiviso sia adatto prima di caricare i documenti.

Come funziona una pratica in Droplana

1. Chiedi i documenti. Aggiungi il cliente e la checklist. Il cliente carica dal computer o fotografa la carta con il telefono.

2. Controlla. Segna ogni file come «Approvato» o «Rifiutato», e per un file rifiutato spiega in un commento cosa non va, per esempio «estratto conto più vecchio di tre mesi». Il file resta nel portale e il cliente vede il commento accanto.

3. Ottieni la firma. Per un modulo o una dichiarazione, il cliente usa la firma PDF nel browser. Droplana registra chi ha firmato e quando, con un ID di verifica e un codice QR che chiunque può controllare. Prima di firmare, il cliente deve aver confermato la propria email o essere entrato con Google o Microsoft. Può anche caricare o fotografare una copia firmata su carta.

4. Rimanda l'offerta. L'offerta va nello stesso portale. Se settimane dopo qualcuno chiede della pratica, sapete entrambi dove cercare.

Pensato per un'agenzia, non solo per una persona

• Posti per il team. Practice include 5 posti e Studio un team illimitato, titolare compreso. Colleghi e assistenti lavorano dalla stessa dashboard.
• Registro attività. Il titolare dell'account può vedere ed esportare (CSV) da Account → Attività accessi, visite al portale, caricamenti, download, eliminazioni, commenti e approvazioni.
• Il tuo logo. Su qualsiasi piano, il tuo logo compare nella dashboard e in ogni portale cliente.
• Prezzo fisso. Clienti illimitati su tutti i piani a pagamento, senza costi per cliente.

GDPR e dati finanziari sensibili

Le richieste di mutuo concentrano molti dati personali: redditi, coordinate bancarie, documenti d'identità, residenza. Il mediatore è titolare del trattamento. Se usi lo strumento di un terzo per raccogliere o archiviare questi documenti, quello strumento è responsabile del trattamento, e l'articolo 28 del GDPR richiede un accordo sul trattamento dei dati.

• Archiviato in Germania. File, commenti e metadati sono archiviati solo su infrastruttura Hetzner in Germania, cifrati a riposo con una chiave derivata per ogni file.
• DPA su tutti i piani. L'accordo sul trattamento dei dati si applica a tutti i piani, e Practice e Studio includono una copia controfirmata.
• Azienda UE. Droplana è gestito da Ubique d.o.o. a Zagabria, Croazia. Il tuo rapporto contrattuale è con un soggetto sottoposto al diritto UE.
• Fornitori UE. Archiviazione su Hetzner (Germania), invio email con Brevo (Francia), pagamenti con Creem (Estonia). I fornitori di email e pagamenti non ricevono il contenuto dei file.

La pagina sicurezza (in inglese) descrive cifratura e controllo degli accessi, compresi i loro limiti.

L’app è disponibile in italiano, tedesco, francese, spagnolo e inglese. Ogni schermata, messaggio di errore ed email appare nella lingua di chi la legge, per te e per i tuoi clienti.

Quando Droplana non è la scelta giusta

• Ti serve un CRM, un flusso pratiche o l'invio diretto alle banche. Droplana non ha un connettore con questi strumenti. Un assistente IA o uno strumento di automazione può collegarsi tramite il server MCP, solo sui metadati, e i webhook in uscita segnalano ogni caricamento o checklist completata.
• La maggior parte dei tuoi documenti richiede una firma elettronica qualificata.
• Vuoi un modulo di richiesta da far compilare al cliente. Droplana raccoglie file, non risposte a moduli.

Se stai confrontando portali clienti in generale, la nostra guida al software portale clienti spiega cosa guardare.

Domande dei mediatori

Accesso e conservazione

Nessun account o password da creare. Per impostazione predefinita, il cliente verifica la propria email su un nuovo dispositivo. Dopo la conferma, il browser viene riconosciuto per 90 giorni. Puoi revocare subito l’accesso.

Su Free, ogni file viene eliminato 180 giorni dopo il caricamento. Sui piani a pagamento non c’è eliminazione automatica legata all’età del file finché il piano resta attivo. Restano valide le eliminazioni e le scadenze che imposti. Organizza separatamente il tuo archivio.

Il portale è organizzato per cliente. I membri del team lavorano in una dashboard condivisa; non ci sono permessi distinti per pratica, incarico o documento. Più indirizzi email associati allo stesso cliente danno accesso allo stesso portale.

Prezzi semplici (o inizia gratis)

Con Free, ogni file scade 180 giorni dopo il caricamento. I clienti e il loro accesso restano attivi, quindi puoi continuare a condividere nuovi file. I piani a pagamento attivi non impongono un termine di conservazione. Restano valide le scadenze, le eliminazioni e le regole di cancellazione; un indirizzo permanente del portale non garantisce la disponibilità permanente dei file. Sei incluso nella dimensione del team. Nessun costo di configurazione o addebito automatico per utilizzo extra. Prezzi al netto delle imposte applicabili.

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